Le portefeuille 60 / 40 ou l'art de la médiocrité stratégique.

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0:00 Introduction

3:05 Performance du 60 / 40
Avec 16,8 % par an de retour moyen, le 60 / 40 est proche des performances du SP500 mais avec une volatilité inférieure et des chutes beaucoup moins effrayantes.

4:55 Pourquoi les obligations ont chuté en 2022
La remontée extrêmement violente des taux d’intérêt a fait perdre trop de valeur aux obligations par rapport au début de l’année 2022. Début 2022, le rendement des obligations d'état US tournait autour des 2 %, fin d’année 4 %. Du coup, la question qu’il faut se poser c’est : si tu peux avoir 4 % par an garanti sur des obligations US, est-ce que tu investirais quand même dans les anciennes obligations qui rapportent 2 % ? Evidemment que non. Tout le monde est donc sorti des obligations à 2% ce qui a fait brutalement chuté leur prix. Et voilà comment on s’est retrouvé dans le très rare scénario où les actions ET les obligations finissaient les deux en même temps l’année dans le rouge.

6:36 Est-ce un bon portefeuille maintenant ?
Il semblerait que ça soit justement le meilleur moment de l’histoire récente pour se lancer dans le 60 / 40. Le rendement actuel des obligations n’a jamais été aussi haut ces 10 dernières années. Cerise sur le gateau, le portefeuille 60 / 40 a connu son meilleur démarrage de début d’année 2023 depuis 1991. Le portefeuille est tellement intéressant que JPMorgan a mise à jour sa prédiction de rendement. De 4,30 % par an au cours des 15 prochaines années à 7,20 % par an. Avec des prix intéressants, des rendements élevés et quasi garantis, les obligations semblent être pour moi une bonne addition à tout portefeuille.

8:26 Pour qui ?
Si tu es jeune avec des décennies devant toi avant la retraite et que tu n’as pas peur de la volatilité, alors un portefeuille fortement concentré sur les actions fait sens. Mais si tu as peur du risque ou que tu t’approches de ta période rentière, alors un portefeuille équilibré voire concentré sur les obligations fait sens pour survivre à la volatilité l’esprit tranquille.

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Un gros MERCI et on se retrouve au sommet ✌️

Sébastien.

#SebastienKoubar #Trading212 #Portefeuille6040

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