Los bancos están obligados a informar a la Agencia Tributaria sobre ciertas operaciones bancarias y detalles de las cuentas de sus clientes. Estas obligaciones ayudan a controlar la evasión fiscal, el blanqueo de capitales y otros delitos financieros. A continuación, un resumen de las principales operaciones reportadas:

Identificación de Titulares y Saldos: Los bancos informan a Hacienda sobre el titular de cada cuenta, su número de cuenta y el saldo al cierre de cada año. Esta información es básica para detectar posibles irregularidades.

Ingresos Significativos o Movimientos Atípicos: Transacciones que superen ciertos límites (como ingresos en efectivo, transferencias y depósitos de grandes cantidades) deben ser comunicadas. Esto ayuda a Hacienda a detectar operaciones sospechosas y prevenir el blanqueo de capitales.

Movimientos Transfronterizos: Las operaciones realizadas con entidades fuera de España o en el extranjero también son informadas, ya que pueden indicar ingresos no declarados o evasión fiscal.

[INSTAGRAM]

[ Ссылка ]

свернуть