Comment choisir les meilleures actions à dividendes quand tu investis en bourse : Je vais te montrer ma technique extrêmement simple mais très efficace que j'utilise pour mon portefeuille.
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Sites utilisés :
- Moning.co/fr (anciennement Dividende.co)
- SeekingAlpha.com
- ZoneBourse.com
- RendementBourse.com
Je me base principalement sur 4 critères très simples : le rendement en dividende annuel, l'évolution de ce rendement au fil du temps, l'évolution du chiffre d'affaires au fil du temps et enfin le ratio de distribution.
0:00 Introduction
4:20 Rendement annuel
Et là, c'est très simple. Je n'investis dans aucune action qui a un rendement supérieur à 7 %, à l'exception des actions immobilières. Même si à première vue, ce sont les actions les plus intéressantes car offrent de très hauts rendements, ce sont souvent les plus risquées. Et risquer ici veut dire : de grandes chances de voir le dividende coupé sur long terme.
6:24 Payout Ratio
Et pour que ça soit le plus clair possible pour toi, je veux que tu imagines ce ratio de distribution comme ta barre de vie dans un jeu vidéo. Tout simplement, ce ratio t'indique la santé du dividende. Sauf que par rapport aux jeux vidéos, ici, c'est inversé. C'est à dire que plus ton ratio est bas, plus le dividende est en bonne santé. Et plus ton ratio s'approche des 100 %, plus c'est dangereux. Mais concrètement, qu'est-ce que veut dire ce ratio de distribution ? Et bien, c'est très simplement le pourcentage des bénéfices qui est distribué en dividende. La recommendation de base est de viser les actions ayant un ratio inférieur à 60-70 %. Au delà de ça, oublie sauf pour les actions immobilières et énergétiques qui sont des exceptions.
9:27 Evolution du dividende au fil du temps
L'objectif est simple : savoir comment une entreprise distribue son dividende sur long terme. Est-ce qu'elle le verse depuis longtemps sans interruption ? Est-ce qu'elle l'augmente un peu plus chaque année ? Ou au contraire, est-ce qu'elle le coupe ou baisse tous les 5 ans, à la moindre secousse ? Perso, et je pense que tu me rejoins sur ce point, quand j'investis dans les dividendes, c'est pour me créer une rente pérenne sur long terme. Je veux à tout prix éviter les mauvaises surprises avec des revenus qui font un yo-yo au fil des ans. La cible est donc clair : je veux uniquement des actions qui versent un dividende stable, si possible en augmentation et surtout qui le versent depuis longtemps. Plus c'est vieux, mieux c'est car ça veut dire que l'entreprise est solide et que son business model est bon et prouvé.
12:08 Evolution du chiffre d'affaires au fil du temps
L'objectif est simple : savoir si une entreprise fait de plus en plus d'argent ou au contraire de moins en moins. Et si c'est le cas, essayer de comprendre pourquoi. Ce critère est très important car au final les dividendes n'apparaissent pas de nul part. Les dividendes viennent de l'argent qu'une entreprise génère. Si elle en génère de plus en plus, ça me rassure sur la pérennité du dividende.
14:17 Critère bonus : la profitabilité
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Sébastien.
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