Заходи впливу застосовано до: АТ “СЕНС БАНКˮ (попередня назва - АТ “АЛЬФА-БАНКˮ):
Штраф у загальному розмірі 47 702 500,00 грн, який складається зі штрафів у розмірі:

47 302 500,00 грн – за незабезпечення належної організації внутрішньобанківської системи запобігання та протидії та проведення первинного фінансового моніторингу, про що свідчить порушення вимог:
абзацу другого частини другої статті 7 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищенняˮ від 06 грудня 2019 року № 361-IХ1 (далі – Закон № 361-IХ), пункту 63 розділу IV Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19 травня 2020 року № 65 (далі – Положення № 65). Порушення полягає в неналежному здійсненні оцінки/переоцінки ризиків легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та/або фінансування розповсюдження (далі – ВК/ФТ), у тому числі притаманних діяльності банку (ризик-профіль банку), нездійсненні банком заходів з актуалізації власного ризик-профілю;
пункту 40 розділу IV Положення № 65, що полягає в неврахуванні під час аналізу ризиків ВК/ФТ своїх продуктів та послуг особливостей та можливостей їх використання;
пункту 4 частини другої статті 8 Закону № 361-IX, що полягає в неналежному виконанні банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів;
частини першої статті 12 Закону № 361-IX, що полягає в неналежному виконанні банком обов’язку здійснювати посилені заходи належної перевірки щодо клієнта, ризик ділових відносин з якими є високим;
абзаців першого та другого частини першої статті 8 Закону № 361-IX, що полягає в неналежному виконанні банком обов’язку розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи з питань запобігання та протидії, а також відсутності у внутрішніх документах з питань запобігання та протидії процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками; пункту 2 частини шостої статті 14 Закону № 361-IX2, що полягає в незапровадженні процедури моніторингу в реальному часі та моніторингу переказів за фактом виконання переказу з метою виявлення відсутності інформації про платника (ініціатора переказу) та/або отримувача переказу у випадках, передбачених статтею 14 Закону № 361-IX;
пункту 12 додатка 16 до Положення № 65, що полягає в незабезпеченні проведення онлайн-моніторингу та подальшого моніторингу інформації про платника переказів коштів;
пункту 15 частини другої статті 8 Закону № 361-ІХ та пункту 26 розділу ІІ Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду з питань реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 червня 2020 року № 90 (далі – Положення № 90). Порушення полягає в наданні інформації з порушенням строків, визначених запитами інспекційної групи, ненаданні на запити інспекційної групи достовірної інформації, наданні інформації не в повному обсязі, не у визначеній структурі, не в установленому Національним банком порядку;
400 000,00 грн – за порушення банком вимог пункту 2 частини другої статті 6 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення від 14 жовтня 2014 року № 1702-VII3 (далі – Закон № 1702-VII). Порушення полягає в неналежному виконанні обов’язку здійснювати вивчення клієнтів;

Письмове застереження за порушення вимог:

частини третьої статті 6 Закону № 1702-VII та підпункту 7 пункту 64 розділу V Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 26 червня 2015 року № 4174, що полягає в невизначенні (невиявленні) ризику клієнта та нездійсненні його оцінки до укладення договору;
пункту 15 додатка 1 до Положення № 65, що полягає в порушенні строку здійснення заходів щодо актуалізації даних про клієнта;
пункту 9 додатка 6 до Положення № 65, що полягає в незберіганні у справі клієнта документів щодо посилених заходів належної перевірки.
#Антиколектор #ГОАнтиколектор #кредит #АльфаБанк #СенсБанк

свернуть